Sau hàng loạt cuộc điều tra từ năm 2018 - 2022, Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) đã ra quyết định phạt Genesis vì vi phạm các quy định về tiền ảo và an ninh mạng.
Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) tuyên bố thu hồi BitLicense – giấy phép hoạt động cho các công ty kinh doanh tại New York được cấp bởi chính phủ tiểu bang - và buộc đóng phạt 8 triệu USD đối với công ty cho vay tiền crypto đã phá sản Genesis vì những vi phạm trong quy định về tiền ảo và an ninh mạng.
Không chỉ vậy, Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhận định sự thất bại của Genesis Global Trading trong chương trình tuân thủ quy định, thể hiện sự coi thường các yêu cầu của giới chức quản lý và khiến công ty, khách hàng của họ phải đối mặt với các mối đe dọa tiềm ẩn.
Quyết định của NYDFS được đưa ra sau khi trải qua hai cuộc kiểm tra diễn ra từ tháng 05/2018 - 03/2022 ghi nhận nhiều sai phạm, thiếu sót trong trong các chương trình chống rửa tiền (AML), an ninh mạng, quy định về tiền ảo và các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) của Genesis không đáp ứng tiêu chuẩn.
Đặc biệt, công ty này còn có hành vi "ngó lơ" kết quả từ các cuộc kiểm tra của NYDFS khi:
Như Coin68 đã đưa tin, Genesis là công ty cho vay tiền mã hóa (lending) thuộc sở hữu của Digital Currency Group (DCG), trong đó Genesis Global Capital đảm nhiệm các hoạt động cho vay vốn, và Genesis Global Trading cung cấp các dịch vụ giao dịch cho nhà đầu tư tổ chức về tài sản kỹ thuật số.
DCG và Genesis kể từ năm 2022 đã lâm vào khủng hoảng theo các cú sập LUNA-UST và FTX. Cả hai bị phát hiện có các giao dịch nội bộ với nhau, dẫn đến việc DCG nợ Genesis số tiền lên đến hàng tỷ USD. Genesis sau đó phải đối mặt với các vụ kiện từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Văn phòng Tổng chưởng lý New York vì bị cáo buộc cung cấp chứng khoán chưa đăng ký.
Genesis Global Trading tuy không được đưa vào vụ phá sản, và không phải là bên có tên trong các vụ kiện, nhưng nó vẫn phải chịu những thất bại lớn từ công ty mẹ. Hiện tại, DCG đang trong quá trình "xoay sở" để xử lý khoản nợ hơn nửa tỷ USD cho Genesis. Mặc dù tuyên bố đã trả hết nhưng nhóm chủ nợ của Genesis khẳng định đây là một hành động trì hoãn khác của DCG nhằm kéo dài thời gian.
Cơ quan Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) tuyên bố thu hồi BitLicense – giấy phép hoạt động cho các công ty kinh doanh tại New York được cấp bởi chính phủ tiểu bang - và buộc đóng phạt 8 triệu USD đối với công ty cho vay tiền crypto đã phá sản Genesis vì những vi phạm trong quy định về tiền ảo và an ninh mạng.
Không chỉ vậy, Giám đốc NYDFS Adrienne Harris nhận định sự thất bại của Genesis Global Trading trong chương trình tuân thủ quy định, thể hiện sự coi thường các yêu cầu của giới chức quản lý và khiến công ty, khách hàng của họ phải đối mặt với các mối đe dọa tiềm ẩn.
Quyết định của NYDFS được đưa ra sau khi trải qua hai cuộc kiểm tra diễn ra từ tháng 05/2018 - 03/2022 ghi nhận nhiều sai phạm, thiếu sót trong trong các chương trình chống rửa tiền (AML), an ninh mạng, quy định về tiền ảo và các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SAR) của Genesis không đáp ứng tiêu chuẩn.
Đặc biệt, công ty này còn có hành vi "ngó lơ" kết quả từ các cuộc kiểm tra của NYDFS khi:
- Không giải quyết những sai phạm đã được báo cáo;
- Không đưa ra các biện pháp phù hợp để kiểm soát rủi ro cao từ những sản phẩm của mình;
- Không tiết lộ đầy đủ thông tin cho khách hàng, bao gồm số tiền và loại giao dịch;
- Không có chính sách chống rửa tiền và không ghi lại các giao dịch bất thường/đáng ngờ;
- Không có nhân viên chống rửa tiền để giám sát việc tuân thủ các quy định của Bộ Tài chính;
- Hội đồng quản trị không xem xét và phê duyệt các hoạt động hàng năm, dẫn đến việc thất bại trong bảo vệ dữ liệu nhạy cảm và thông tin cá nhân của khách hàng.
Như Coin68 đã đưa tin, Genesis là công ty cho vay tiền mã hóa (lending) thuộc sở hữu của Digital Currency Group (DCG), trong đó Genesis Global Capital đảm nhiệm các hoạt động cho vay vốn, và Genesis Global Trading cung cấp các dịch vụ giao dịch cho nhà đầu tư tổ chức về tài sản kỹ thuật số.
DCG và Genesis kể từ năm 2022 đã lâm vào khủng hoảng theo các cú sập LUNA-UST và FTX. Cả hai bị phát hiện có các giao dịch nội bộ với nhau, dẫn đến việc DCG nợ Genesis số tiền lên đến hàng tỷ USD. Genesis sau đó phải đối mặt với các vụ kiện từ Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC) và Văn phòng Tổng chưởng lý New York vì bị cáo buộc cung cấp chứng khoán chưa đăng ký.
Genesis Global Trading tuy không được đưa vào vụ phá sản, và không phải là bên có tên trong các vụ kiện, nhưng nó vẫn phải chịu những thất bại lớn từ công ty mẹ. Hiện tại, DCG đang trong quá trình "xoay sở" để xử lý khoản nợ hơn nửa tỷ USD cho Genesis. Mặc dù tuyên bố đã trả hết nhưng nhóm chủ nợ của Genesis khẳng định đây là một hành động trì hoãn khác của DCG nhằm kéo dài thời gian.
