Tài chính phi tập trung (DeFi), gồm cả những giao dịch được thực hiện bằng tiền ảo, phải tuân thủ luật chống rửa tiền và cấm vận, Bộ Tài chính Hoa Kỳ nhấn mạnh trong báo cáo mới nhất.
Ngày 06/04, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố báo cáo “Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp DeFi 2023” và tiếp tục đưa ra cảnh báo liên quan đến dịch vụ tài chính phi tập trung. Đây được xem là tài liệu về DeFi đầu tiên trên thế giới được xuất bản bởi chính quyền một quốc gia.
Bản báo cáo dài 42 trang kết luận Triều Tiên là một trong những tổ chức được hưởng lợi đáng kể từ công nghệ blockchain, với hơn 1 tỷ USD kiếm được từ các vụ tấn công trong năm 2022. Hơn nữa, tội phạm mạng và những kẻ lừa đảo trộm cắp đang lợi dụng DeFi để chuyển và rửa tiền bất hợp pháp.
Cơ quan nhấn mạnh các dịch vụ DeFi phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và việc "không chấp hành AML/CFT (chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố) là một lỗ hổng mà các tác nhân bất hợp pháp khai thác".
Báo cáo nêu rõ:
"Việc bất tuân AML/CFT sẽ khiến các dịch vụ DeFi trở nên rủi ro hơn. Trong một số trường hợp, các tổ chức đang cố tách rời dịch vụ tài sản ảo để tránh tuân thủ AML / CFT mà không nhận ra rằng các nghĩa vụ vẫn áp dụng nếu họ vẫn tiếp tục cung cấp các dịch vụ đó.”
Đồng thời, các tác giả của báo cáo còn thừa nhận hoạt động bất hợp pháp thông qua DeFi và tiền mã hóa vẫn còn chưa đáng kể, nếu so với những gì mà tiền tệ do chính phủ phát hành hay fiat gây ra.
"Như đã đề cập trong báo cáo NRA năm 2022, hầu hết hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt như hạt nhân được giao dịch bằng fiat hoặc bên ngoài hệ sinh thái tài sản ảo bằng các phương pháp truyền thống hơn."
Dù nhận thấy sự phát triển của các dịch vụ như phân tích blockchain trong ngành, song Bộ Tài chính vẫn cho rằng những sản phẩm này không giải quyết triệt để các lỗ hổng đã qua. Đồng thời, các tác giả cũng lưu ý "chính phủ Mỹ nên thúc đẩy hơn nữa sự đổi mới có trách nhiệm của các công cụ tuân thủ cho ngành, đây là một lộ trình mà nhiều tổ chức đang theo đuổi".
Theo Bộ Tài chính, ít nhất cần thực hiện 3 biện pháp sau để ngăn chặn việc sử dụng trái phép các công cụ blockchain:
Ngày 06/04, Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã công bố báo cáo “Đánh giá rủi ro tài chính bất hợp pháp DeFi 2023” và tiếp tục đưa ra cảnh báo liên quan đến dịch vụ tài chính phi tập trung. Đây được xem là tài liệu về DeFi đầu tiên trên thế giới được xuất bản bởi chính quyền một quốc gia.
Bản báo cáo dài 42 trang kết luận Triều Tiên là một trong những tổ chức được hưởng lợi đáng kể từ công nghệ blockchain, với hơn 1 tỷ USD kiếm được từ các vụ tấn công trong năm 2022. Hơn nữa, tội phạm mạng và những kẻ lừa đảo trộm cắp đang lợi dụng DeFi để chuyển và rửa tiền bất hợp pháp.
Cơ quan nhấn mạnh các dịch vụ DeFi phải tuân thủ Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và việc "không chấp hành AML/CFT (chống rửa tiền và tài trợ cho khủng bố) là một lỗ hổng mà các tác nhân bất hợp pháp khai thác".
Báo cáo nêu rõ:
"Việc bất tuân AML/CFT sẽ khiến các dịch vụ DeFi trở nên rủi ro hơn. Trong một số trường hợp, các tổ chức đang cố tách rời dịch vụ tài sản ảo để tránh tuân thủ AML / CFT mà không nhận ra rằng các nghĩa vụ vẫn áp dụng nếu họ vẫn tiếp tục cung cấp các dịch vụ đó.”
Đồng thời, các tác giả của báo cáo còn thừa nhận hoạt động bất hợp pháp thông qua DeFi và tiền mã hóa vẫn còn chưa đáng kể, nếu so với những gì mà tiền tệ do chính phủ phát hành hay fiat gây ra.
"Như đã đề cập trong báo cáo NRA năm 2022, hầu hết hoạt động rửa tiền, tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt như hạt nhân được giao dịch bằng fiat hoặc bên ngoài hệ sinh thái tài sản ảo bằng các phương pháp truyền thống hơn."
Dù nhận thấy sự phát triển của các dịch vụ như phân tích blockchain trong ngành, song Bộ Tài chính vẫn cho rằng những sản phẩm này không giải quyết triệt để các lỗ hổng đã qua. Đồng thời, các tác giả cũng lưu ý "chính phủ Mỹ nên thúc đẩy hơn nữa sự đổi mới có trách nhiệm của các công cụ tuân thủ cho ngành, đây là một lộ trình mà nhiều tổ chức đang theo đuổi".
Theo Bộ Tài chính, ít nhất cần thực hiện 3 biện pháp sau để ngăn chặn việc sử dụng trái phép các công cụ blockchain:
- Tăng cường giám sát quy định AML / CFT tại Hoa Kỳ;
- Xem xét bổ sung hướng dẫn cho khu vực tư nhân về nghĩa vụ AML / CFT của các dịch vụ DeFi;
- Đánh giá các cải tiến để giải quyết lỗ hổng quy định AML / CFT liên quan đến DeFi.
