News Gemini trả lại hơn 1 tỷ USD cho khách hàng Earn Program

Vào thứ Tư, sàn giao dịch tiền điện tử Gemini thông báo rằng họ đã đồng ý với Bộ Dịch vụ Tài chính Tiểu bang New York (NYDFS) để trả lại hơn 1 tỷ USD cho Khách hàng của Chương trình Kiếm tiền (Earn Program Customers).

Hoàn trả cho tất cả khách hàng theo giá hôm nay​

Vào ngày 28 tháng 2, Gemini Trust Company, do cặp song sinh Winklevoss thành lập vào năm 2014, tuyên bố đã đạt được thỏa thuận về nguyên tắc với Genesis và các chủ nợ khác trong quá trình phá sản của công ty.

https://twitter.com/i/web/status/1762954631150207226

Việc giải quyết sẽ dẫn đến việc khách hàng của Earn Program “nhận lại 100% tài sản kỹ thuật số của họ bằng hiện vật”. Thông báo giải thích thêm rằng, nếu được Tòa án Phá sản chấp thuận, người dùng có thể mong đợi nhận được tài sản của mình theo tỷ lệ 1:1:

“Nếu bạn đã cho vay một Bitcoin trong Earn Program, bạn sẽ nhận lại được một Bitcoin. Và điều đó có nghĩa là bạn sẽ nhận được bất kỳ và tất cả sự đánh giá cao về tài sản của mình kể từ khi bạn cho chúng vào chương trình Earn”.

Theo sàn giao dịch tiền điện tử, nó sẽ trả lại hơn 1.8 tỷ USD tài sản trị giá theo giá ngày hôm nay. Con số này cao hơn 700 triệu USD so với giá trị tài sản khi Genesis tạm dừng rút tiền gần hai năm trước.

Nếu thỏa thuận dàn xếp được chấp thuận, người dùng có thể mong đợi nhận được khoảng 97% tài sản của mình trong khung thời gian 2 tháng. 3% còn lại có thể được nhận trong vòng 12 tháng sau khi được phê duyệt.

Gemini làm rõ rằng quy trình bắt buộc của Tòa án Phá sản có thể mất tới hai tháng để hoàn thành. Ngoài ra, nó tuyên bố rằng việc giải quyết, về nguyên tắc, phải tuân theo các tài liệu chính xác.

Genesis đạt thỏa thuận với SEC​

Gemini đã giới thiệu Earn Program với Genesis Global Capital (GGC). Ra mắt vào tháng 2 năm 2021, mối quan hệ hợp tác này cho phép người dùng kiếm thu nhập thụ động thông qua thanh toán lãi.

Những khoản lãi này được tạo ra sau khi người dùng cho GGC vay tài sản kỹ thuật số của họ thông qua chương trình Earn, sau đó công ty đã cho các đối tác của mình vay.

Vào tháng 11 năm 2022, khách hàng đã đưa ra cảnh báo sau khi việc rút tiền khỏi chương trình bị tạm dừng theo yêu cầu của Genesis. Hai tháng sau, vào tháng 1 năm 2023, dịch vụ này bị chấm dứt vĩnh viễn.

Ngay sau đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đã đệ đơn tố cáo cả hai công ty vì cáo buộc cung cấp chứng khoán chưa đăng ký thông qua chương trình Earn.

Đầu tháng này, GGC đã đạt được thỏa thuận với SEC để chấm dứt vụ kiện dân sự chống lại công ty. Trong thỏa thuận dàn xếp, họ đồng ý trả khoản phạt dân sự 21 triệu USD, tùy thuộc vào việc công ty có hoàn thành việc trả nợ cho khách hàng và chủ nợ hay không.

Gemini bị phạt vì không thẩm định kỹ lưỡng​

Vào thứ Tư, Giám đốc Adrienne Harries của NYDFS đã thông báo rằng sàn giao dịch tiền điện tử sẽ đóng góp 40 triệu đô la vào vụ phá sản Genesis Global Capital vì lợi ích của khách hàng Earn.

Ngoài ra, Gemini sẽ nộp phạt 37 triệu USD cho NYDFS vì “những thất bại đáng kể” trong việc bảo vệ khách hàng của mình, điều “đe dọa đến sự an toàn của công ty”.

NYDFS cho rằng công ty đã không tiến hành thẩm định đầy đủ về GGC và “duy trì mức dự trữ đầy đủ trong suốt vòng đời của Earn”.

Giám đốc Harries gợi ý rằng thỏa thuận dàn xếp có nghĩa là một chiến thắng dành cho người dùng Earn. Khách hàng sẽ lấy lại quyền đối với tài sản mà họ đã ủy thác cho sàn giao dịch và tài sản đó “không bảo vệ được”, Harries cho biết:

Gemini đã không thực hiện thẩm định đối với một bên thứ ba không được kiểm soát, sau đó bị cáo buộc gian lận lớn, gây tổn hại cho những khách hàng của Earn, những người đột nhiên không thể truy cập vào tài sản của họ sau khi Genesis Global Capital trải qua một cuộc khủng hoảng tài chính.

Cuối cùng, NYDFS thông báo rằng, như một phần của thỏa thuận dàn xếp, họ có quyền thực hiện thêm hành động pháp lý chống lại Gemini nếu công ty không thực hiện nghĩa vụ trả lại ít nhất 1.1 tỷ USD cho khách hàng của chương trình Earn.