Đầu tiên, bạn cần tính đến các khoản lỗ tiềm ẩn và ảnh hưởng của chúng đến khoản ký quỹ ban đầu. Hãy giả định là chúng ta sử dụng mức Cắt lỗ 40 điểm phần trăm theo chiến lược giao dịch của mình. Nếu chúng ta giao dịch 1 lô thì mức lỗ tiềm ẩn là 400 USD nếu giao dịch của chúng ta là thua lỗ. Khoản lỗ không nên vượt quá 5 – 10% khoản ký quỹ giao dịch.
Hầu hết các nhà kinh doanh có kinh nghiệm chấp nhận mức lỗ 3%. Do đó, chúng ta có thể rút ra kết luận về mức ký quỹ ban đầu. Nếu khối lường giao dịch là 1 lô và mức Cắt lỗ là 40 điểm phần trăm thì chúng ta nên ký quỹ ban đầu một khoản không dưới 4.000 USD. Tại sao lại cần giới hạn rủi ro? Vì nếu rủi ro là cao, thì mỗi sai lầm mắc phải sẽ khiến bạn mất đi tiền trong tài khoản của mình. Nếu bạn mất 20% số tiền ký quỹ ban đầu thì bạn phải đóng thêm 25% (số tiền còn lại trong tài khoản – ND) chỉ để quay lại điểm mà bạn xuất phát. Nếu bạn mất 40% thì con số này là 66% và nếu bạn mất 80% thì con số này sẽ lên tới 600% (điều đó, đương nhiên, không phải lúc nào cũng có thể làm được).
Để tranh điều này, cần phải đưa ra mức lỗ tối đa. Theo các quy tắc Quản lý Tiền, khoản lỗ trong một lần không được vượt quá 5 – 10% khoản ký quỹ giao dịch của bạn. Trong trường hợp này, kể cả khi bạn có hàng loạt giao dịch thua lỗ thì bạn cũng sẽ không mất toàn bộ số tiền của mình. Tỷ lệ phần trăm lỗ được tính như sau:
R = (L / Deposit) × 100%, trong đó
R – Mức rủi ro (%);
L – Quy mô lỗ tiềm ẩn (tính bằng USD);
Deposit – Mức ký quỹ
Mức rủi ro này cho phép bạn đánh giá quy mô giao dịch và cách mà một chiến lược giao dịch tác động đến số dư giao dịch của bạn. Nếu bạn biết mức rủi ro, bạn có thể dễ dàng tính được mức lỗ tối đa cho một giao dịch. Sau đây là công thức tính toán:
L = R (5–10%) × Deposit : 100%, trong đó
R – Mức rủi ro (%);
L – Quy mô lỗ tiềm ẩn (tính bằng USD);
Deposit – Mức ký quỹ
Mức ký quỹ được tính toán theo công thức sau:
Deposit = L × 100% / R
Ví dụ, nếu chúng ta có khả năng mất 200 USD trong một giao dịch và đưa ra mức rủi ro là 5% (tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn) thì chúng ta sẽ cần 4.000 USD cho khoản ký quỹ ban đầu:
Deposit = 200 ×100 / 5 = 4,000 USD
Hầu hết các nhà kinh doanh có kinh nghiệm chấp nhận mức lỗ 3%. Do đó, chúng ta có thể rút ra kết luận về mức ký quỹ ban đầu. Nếu khối lường giao dịch là 1 lô và mức Cắt lỗ là 40 điểm phần trăm thì chúng ta nên ký quỹ ban đầu một khoản không dưới 4.000 USD. Tại sao lại cần giới hạn rủi ro? Vì nếu rủi ro là cao, thì mỗi sai lầm mắc phải sẽ khiến bạn mất đi tiền trong tài khoản của mình. Nếu bạn mất 20% số tiền ký quỹ ban đầu thì bạn phải đóng thêm 25% (số tiền còn lại trong tài khoản – ND) chỉ để quay lại điểm mà bạn xuất phát. Nếu bạn mất 40% thì con số này là 66% và nếu bạn mất 80% thì con số này sẽ lên tới 600% (điều đó, đương nhiên, không phải lúc nào cũng có thể làm được).
Để tranh điều này, cần phải đưa ra mức lỗ tối đa. Theo các quy tắc Quản lý Tiền, khoản lỗ trong một lần không được vượt quá 5 – 10% khoản ký quỹ giao dịch của bạn. Trong trường hợp này, kể cả khi bạn có hàng loạt giao dịch thua lỗ thì bạn cũng sẽ không mất toàn bộ số tiền của mình. Tỷ lệ phần trăm lỗ được tính như sau:
R = (L / Deposit) × 100%, trong đó
R – Mức rủi ro (%);
L – Quy mô lỗ tiềm ẩn (tính bằng USD);
Deposit – Mức ký quỹ
Mức rủi ro này cho phép bạn đánh giá quy mô giao dịch và cách mà một chiến lược giao dịch tác động đến số dư giao dịch của bạn. Nếu bạn biết mức rủi ro, bạn có thể dễ dàng tính được mức lỗ tối đa cho một giao dịch. Sau đây là công thức tính toán:
L = R (5–10%) × Deposit : 100%, trong đó
R – Mức rủi ro (%);
L – Quy mô lỗ tiềm ẩn (tính bằng USD);
Deposit – Mức ký quỹ
Mức ký quỹ được tính toán theo công thức sau:
Deposit = L × 100% / R
Ví dụ, nếu chúng ta có khả năng mất 200 USD trong một giao dịch và đưa ra mức rủi ro là 5% (tùy thuộc vào chiến lược giao dịch của bạn) thì chúng ta sẽ cần 4.000 USD cho khoản ký quỹ ban đầu:
Deposit = 200 ×100 / 5 = 4,000 USD
