Sức Mạnh Của DeFi: Khám Phá Tài Chính Phi Tập Trung Và Các Dự Án DeFi Chính

[hophudat]

Chúng tôi luôn theo dõi điều quan trọng tiếp theo trong thế giới “bitcoin” và giao thức DeFi gần đây đã nhận được nhiều sự quan tâm. Tài chính phi tập trung (DeFi) đề cập đến một dịch vụ loại bỏ sự cần thiết của người trung gian khi gửi tiền từ địa điểm này đến địa điểm khác. Vì vậy, nếu bạn quan tâm đến việc tìm hiểu mọi thứ cần biết về giao thức DeFi, hãy theo dõi vì chúng ta sẽ xem xét mọi thứ.

DeFi Chính Xác Là Gì?​

DeFi là viết tắt của Tài chính phi tập trung. Như tên của nó, đó là một loại cụm từ bao trùm cho một cơ sở hạ tầng tài chính khổng lồ nhấn mạnh sự phân quyền. Mặt khác, phi tập trung hóa không xuất hiện ở đâu cả; thay vào đó, nó được liên kết với tiền điện tử, hay cụ thể hơn là công nghệ blockchain làm nền tảng cho chúng. Mục tiêu cuối cùng của DeFi là phân cấp các dịch vụ tài chính và thay thế chúng bằng các tổ chức phi tập trung cho phép mọi người tham gia.

Những Lợi Ích​

Phong trào DeFi cố gắng cung cấp cho khách hàng và nhà đầu tư nhiều ưu đãi. Việc loại bỏ các trung gian, cũng như kiểm soát tập trung, là hai lợi ích đáng chú ý của DeFi. Ngoài ra, nó sẽ cố gắng làm cho thị trường tài chính dễ tiếp cận hơn với các nhà đầu tư tổ chức. DeFi cũng phát triển các lựa chọn đầu tư mới để đưa khái niệm này lên một tầm cao mới. Các giải pháp DeFi chủ yếu dựa vào các đặc điểm cơ bản liên quan đến công nghệ blockchain để đạt được các lợi ích.

Nhược Điểm​

Để phân tích hiệu quả tiềm năng của DeFi, điều quan trọng là phải thiết lập một ý thức trung lập về những lợi ích và nhược điểm của nó. Trên thực tế, phần lớn các vấn đề và mối nguy hiểm liên quan đến một dự án DeFi về cơ bản là do công nghệ liên quan. Đầu tiên, các sáng kiến DeFi có những thách thức đáng kể về khả năng mở rộng của blockchain chủ từ nhiều góc độ khác nhau. Cuối cùng, trong các ứng dụng dựa trên DeFi và công nghệ blockchain, tính thanh khoản là quan trọng không thể nghi ngờ, điều mà DeFi phải vật lộn với.

DeFi Mang Lại Cho Chúng Ta Điều Gì?​

Công nghệ chuỗi khối, - một cơ sở dữ liệu hoặc sổ cái phân tán và an toàn - cũng được khai thác trong tiền điện tử được sử dụng trong tài chính phi tập trung. dApps là các ứng dụng thực hiện các giao dịch và chạy chuỗi khối, và các giao dịch được lưu trữ trong các khối trên chuỗi khối và sau đó được xác nhận bởi những người dùng khác. Nếu tất cả các trình xác thực đồng ý về một giao dịch, khối sẽ được niêm phong và mã hóa, đồng thời khối mới được tạo chứa thông tin từ khối trước đó.

Sàn Giao Dịch Phi Tập Trung​

Sàn giao dịch phi tập trung, hay DEX, là một sàn giao dịch tiền điện tử hoạt động mà không cần sử dụng cơ quan trung ương. Giả sử bạn tải xuống ứng dụng DEX trên điện thoại của mình và mua một ít Bitcoin. Giao dịch của bạn sau đó được lưu giữ an toàn trên một sổ cái kỹ thuật số được chia sẻ, chống giả mạo. DEX, là một mạng ngang hàng phi tập trung, ghi lại từng loại giao dịch này. Có thể mua tiền từ những người dùng khác trên cùng một nền tảng. Giữ các vật phẩm của bạn và tham gia vào việc hoán đổi và đặt cọc. Tất cả điều này có thể được thực hiện đơn giản từ điện thoại của bạn.

NFTs​

Với khả năng phản ánh thương mại hóa các sản phẩm và dịch vụ kỹ thuật số của NFTs, kết hợp tài chính phi tập trung NFT trở nên khả thi ngay lập tức. NFT đã nổi lên như một trong những ứng dụng DeFi hứa hẹn nhất, ví dụ như mã thông báo ERC-20 được Ethereum thiết lập để cung cấp giá trị cho tài sản kỹ thuật số. Do đó, NFT có thể dễ dàng dùng làm bằng chứng về quyền sở hữu tác phẩm kỹ thuật số. Ethereum đã nhanh chóng trở thành một trong những nền tảng phổ biến nhất để các nghệ sĩ giới thiệu tác phẩm của họ và tương tác với một cộng đồng các nhà sưu tập sôi động. NFT có thể cung cấp thêm lợi thế giá trị đáng kể trong lĩnh vực DeFi do tính linh hoạt của chúng trong việc thể hiện quyền sở hữu.

CeFi vs DeFi​

Các nền tảng Tài chính tập trung là một trong những nền tảng đầu tiên trên thị trường cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử. Tất cả các giao dịch trong một thực thể tập trung được thực hiện thông qua một sàn giao dịch trung tâm. Đó là, một sàn giao dịch trung tâm duy nhất chịu trách nhiệm về tất cả các quỹ. Bạn không sở hữu khóa cá nhân cung cấp cho bạn quyền truy cập vào ví của mình nếu bạn sử dụng nền tảng CeFi. Mặt khác, DeFi không yêu cầu phải sử dụng người trung gian (một doanh nghiệp tập trung) để cung cấp dịch vụ giao dịch tiền điện tử. Sàn giao dịch phi tập trung (DEX) là ngang hàng, có nghĩa là nó liên kết người mua và người bán trực tiếp mà không cần sử dụng bên trung gian thứ ba như ngân hàng. Trên sàn giao dịch DeFi, tất cả các quy trình được tổ chức, quản lý và xử lý tự động bởi các hợp đồng thông minh được xây dựng trên blockchain.

DeFi Sẽ Đưa Các Ngân Hàng Ra Khỏi Hoạt Động Kinh Doanh?​

Các ngân hàng hiện đang cố gắng tham gia vào ngành công nghiệp DeFi bằng cách cung cấp các dịch vụ tiền điện tử cho khách hàng của họ. Và có vẻ như họ đang làm việc trên một con quái vật của Frankenstein. Bởi vì họ biết mọi người cuối cùng sẽ chuyển hoàn toàn sang blockchain, họ đang làm mọi thứ có thể để kiếm tiền bằng các phương tiện khác. Nói cách khác, DeFi chắc chắn sẽ khiến các ngân hàng ngừng hoạt động trong một vài năm nữa trừ khi họ học cách thích nghi với những thay đổi mới.

Khám Phá Một Số Dự Án DeFi​

Khi thị trường chuyển sang giao thức blockchain và DeFi, một số dự án xuất hiện mỗi ngày. Dưới đây là một vài dự án đáng chú ý có sử dụng công nghệ DeFi.

Ethereum DeFi​

Ethereum là trung tâm của phần lớn các dự án DeFi trên thị trường. Các blockchains khác hiện khả thi cho các hoạt động như vậy; ví dụ: trong khi hiểu Tài chính phi tập trung (DeFi) là gì, bạn có thể bắt gặp các dự án được thiết lập trên các nền tảng khác. Mặc dù vậy, Ethereum vẫn tiếp tục là người dẫn đầu rõ ràng.

Solana DeFi​

Với hơn 423 dự án hiện đã được thiết lập trên nền tảng, một số trong số đó là các sáng kiến DeFi cơ bản cho tương lai, hệ sinh thái Solana cũng đang mở rộng theo đúng nghĩa của nó. Ví dụ: việc chuyển các dự án như sàn giao dịch FTX và stablecoin USDC sang chuỗi khối Solana, cũng như việc giới thiệu NFT trên Solana, có thể cung cấp phí khai thác và giao dịch thấp hơn đáng kể, đều là một phần của chuỗi khối.

Cardano DeFi​

Cardano là một hệ thống tạo ra sự tăng trưởng nhanh chóng, linh hoạt và lâu dài. Điều này cho phép mọi dự án Cardano vừa rẻ vừa nhanh, cũng như phát triển mà không gặp bất kỳ vấn đề gì. Không giống như ETH, nơi mọi người gặp vấn đề với phí, hoặc BSC, nơi mọi người gặp vấn đề với tập trung. Chuỗi khối của Cardano cung cấp một trong những nền tảng tuyệt vời nhất cho bất kỳ người tạo dự án nào, từ các dApp tài chính đến trò chơi cho đến nhiều ứng dụng khác.

Polygon DeFi​

Polygon trước đây được gọi là Matic Network và nó là một giải pháp khả năng mở rộng lớp 2 của blockchain. Blockchain of Polygon nhằm mục đích giải quyết tất cả các vấn đề của blockchain ETH và bất kỳ chuỗi nào khác có thể có cùng một vấn đề, do nó khó khăn và đắt đỏ như thế nào trong lĩnh vực ETH. Bạn có thể sử dụng một chuỗi khối đa chuỗi với Polygon, cho phép thực hiện các giao dịch nhanh hơn và rẻ hơn.

Avalanche DeFi​

Avalanche là một ứng dụng phi tập trung và nền tảng tài chính nguyên thủy có nguồn mở. Những người sáng tạo ra nó hy vọng sẽ hướng dẫn ngành tài chính phi tập trung và đặt nền tảng mới cho ngành. Avalanche sử dụng một mạng không đồng nhất với nhiều bộ xác nhận và các chuỗi khối để cung cấp mức độ bảo mật tương tự như Ethereum hoặc Bitcoin trong một khoảng thời gian ngắn hơn.

Llama DeFi​

DeFi Llama là một tài nguyên internet nổi tiếng cung cấp thông tin toàn diện về nhiều sản phẩm DeFi. Ví dụ: Llama DeFi cung cấp dữ liệu về mức giá hiện tại của tiền điện tử DeFi, cũng như dữ liệu TVL cho các DEX (sàn giao dịch phi tập trung), giao thức cho vay, hoạt động canh tác lợi nhuận, nhóm đặt cọc, bảo hiểm DeFi và nhiều loại hàng hóa DeFi khác.

SushiSwap DeFi​

SushiSwap được mô tả là “sự phát triển của Uniswap” bao gồm “các tính năng hướng tới cộng đồng” để mang lại lợi ích cho những người tham gia - đặc biệt là mã thông báo. Trong khi phí giao dịch được phân chia giữa các LP trong Uniswap, phí giao dịch và mã thông báo SUSHI được phân tán thành LP trong SushiSwap. Một phần trăm phí cũng được chuyển đổi trở lại SUSHI và được chuyển đến chủ sở hữu mã thông báo SUSHI, cho phép họ tiếp tục nhận được một phần phí của giao thức ngay cả khi LP ngừng cung cấp thanh khoản. SUSHI cũng được yêu cầu tham gia vào quản trị giao thức.

Aave DeFi​

Aave là một dịch vụ thị trường tiền tệ phi tập trung cho phép người dùng vay tiền điện tử một cách an toàn và bảo mật, với lãi suất thay đổi và ổn định. Dự án Aave đang nhanh chóng khẳng định vị trí dẫn đầu thị trường trong ngành công nghiệp cho vay và cho vay DeFi. Điều này là do, không giống như các giao thức khác xử lý KYC và yêu cầu đăng ký lâu, Aave giải phóng người dùng khỏi tất cả các hạn chế này.

Cake DeFi​

Cake DeFi là một nền tảng kết nối hệ sinh thái Bitcoin với các dịch vụ tài chính. Dự án DeFi này cho phép chủ sở hữu tiền điện tử BTC tận hưởng các tính năng được liên kết truyền thống với ứng dụng DeFi trên Ethereum, blockchain đối thủ chính của Bitcoin (ETH).

Bitcoin và DeFi​

Mặc dù là một người kỳ cựu trong lĩnh vực này và là một dự án quy mô không hề dễ dàng, nhưng Bitcoin có thể được sử dụng trong các sản phẩm DeFi theo hai cách khác nhau. Đầu tiên là sử dụng một phiên bản bao bọc của Bitcoin trong một blockchain nước ngoài, trong khi thứ hai là tạo các hợp đồng thông minh gốc trên BTC.

DeFi Có Phải Là Tương Lai?​

Sự phát triển của Tài chính phi tập trung vẫn đang trong giai đoạn đầu. Tuy nhiên, phong trào Tài chính phi tập trung (DeFi) dường như đã đạt đến trạng thái chấp nhận sớm và những năm tiếp theo sẽ tiết lộ liệu nó có thành công trong việc vượt qua sự phân chia thành sử dụng chung hay không. Không thể phủ nhận rằng một hệ thống tài chính phi tập trung có thể giúp một bộ phận lớn người dân hiện đang bị phân biệt đối xử tài chính, phí quá cao và quản lý tiền kém hiệu quả.