Warning "Thương nhân" PHAN HUU PHAT lạm quyền, vô trách nhiệm!

Em đã có post một bài trong mục chat để nhờ các bác hỗ trợ và cùng tranh luận..
Link bài viết : https://mmo4me.com/threads/seller-chong-rua-tien-hay-dang-lam-quyen.417877/

Tuy nhiên đến bây giờ em vẫn chưa nhận lại được tiền nên em viết thêm bài này để cảnh báo các bác đừng mắc sai lầm như em em cũng không định viết thêm đâu nhưng có tham khảo qua ý kiến của một Smod trên này, nên em cứ đăng lên để cho mọi người tham khảo và rút kinh nghiệm, đừng ném gạch em nhá, em không có ý định xây nhà nữa :v

Lỗi của em : tài khoản ngân hàng chuyển tiền khác với tài khoản Binance đã KYC, chỉ giống mỗi họ.
Tuy nhiên Binance có "Quy tắc xử lý khiếu nại về p2p", cụ thể về trường hợp của em như sau :



Để đảm bảo hơn, team sp P2P đã yêu cầu em như hình dưới này :



Em cũng đã thực hiện theo yêu cầu trên nhưng đến giờ vẫn chưa nhận được phản hồi gì thêm.
Đã 1 tuần làm việc trôi qua, giờ em vừa nhận được sự hỗ trợ trong nhóm Binance ở telegram là chủ động liên hệ với sp p2p để yêu cầu thực hiện cuộc gọi KYC video.

Bác nào đang có tên tài khoản không chính chủ như em thì né các thương nhân này ra, không rắc rối khổ lắm :3

Tên hiển thị của "thương nhân" trên chợ P2P là :
GiaoDichUyTin
Bank : 19032765539072 - Techcombank
PHAN HUU PHAT

Một số phán quyết trước đó của CS p2p trong cuộc tranh chấp, khiếu nại, nhưng không được bên bán quan tâm đến, mặc định như đã bán được coin rồi nên em để tit như vậy cho bỏ ghét :




Cảm ơn các bác đã theo dõi!

Binance vừa có phản hồi mới nhưng vẫn là năn nỉ bên bán như bữa giờ @@



Đọc được mấy đoạn chat xong mới thấy nhiều bác ex ở forum này vẫn còn dễ thương chán

Cuối cùng thì em cũng đã nhận lại được tiền nhưng em vẫn sẽ không sửa lại tit vì lý do không phải tiền được hoàn lại trực tiếp từ người bán đó dù bên binance đã có tác động nhiều lần, xác minh em là chính chủ trên cuộc khiếu nại mà họ đã mở.

Binance đã giải phóng coin và hỗ trợ em bán lại coin để nhận lại đúng số tiền bằng cách chỉ định người bán mà theo em nghĩ là cùng một đội với người bán ban đầu - đúng như bác @ngocduchhbg đã chia sẻ bên bài ở mục chat.

Lúc đầu thì seller2 này cũng chỉ trả đúng theo giá hiện tại (thấp hơn số tiền ban đầu) dù bên binance đã trả lời trong mail trước đó rằng sẽ nói với họ thanh toán đúng số tiền ban đầu của em, và dặn em chỉ mở khóa coin khi đã nhận đủ tiền. Sau họ liên lạc lại với binance thì người bán ban đầu mới refund cho e thêm phần tiền còn lại. Em cũng phát hiện ra tên tài khoản KYC với bank của người này không khớp nhau, giống trường hợp của em. Thế mà hôm trước tài khoản này ở trên nhóm tele lại lên án em, đúng là phép vua thua lệ làng @@

khatvonglamgiau said:

Cuối cùng thì em cũng đã nhận lại được tiền nhưng em vẫn sẽ không sửa lại tit vì lý do không phải tiền được hoàn lại trực tiếp từ người bán đó dù bên binance đã có tác động nhiều lần, xác minh em là chính chủ trên cuộc khiếu nại mà họ đã mở.

Binance đã giải phóng coin và hỗ trợ em bán lại coin để nhận lại đúng số tiền bằng cách chỉ định người bán mà theo em nghĩ là cùng một đội với người bán ban đầu - đúng như bác @ngocduchhbg đã chia sẻ bên bài ở mục chat.

Lúc đầu thì seller2 này cũng chỉ trả đúng theo giá hiện tại (thấp hơn số tiền ban đầu) dù bên binance đã trả lời trong mail trước đó rằng sẽ nói với họ thanh toán đúng số tiền ban đầu của em, và dặn em chỉ mở khóa coin khi đã nhận đủ tiền. Sau họ liên lạc lại với binance thì người bán ban đầu mới refund cho e thêm phần tiền còn lại. Em cũng phát hiện ra tên tài khoản KYC với bank của người này không khớp nhau, giống trường hợp của em. Thế mà hôm trước tài khoản này ở trên nhóm tele lại lên án em, đúng là phép vua thua lệ làng @@

View attachment 163398

Click to expand...

Mình nói đúng thì lần sau cứ ib mình mua cho lẹ =))
Nói vui thôi chứ về bản chất bên kia check nguồn tiền là đúng chứ ko sai. Có điều cách xử lý của họ cũng hơi cứng nhắc. Nếu là mình thì nếu cảm thấy khó quá thì refund cho nhanh.

Ông này khá nhiều phốt, gần đây phốt đầy trên facebook, giam tiền người ta, đòi xác nhận video call... Anh em né những tên ra: Viptrader, GiaoDichUyTin, KennyPhan cùng 1 tài khoản giao dịch: Le Thi Lat - ACB.

tụi này là gian thương chứ thương nhân gì.

KennyPhan, GiaoDichUyTin, VipTrader là 1, tụi nó câu kết với support p2p vn hiếp dâm con heo, đẩy bà già xuống biển, o ép dân newbie.

Buyer sài bank chính chủ nick đã kyc, trong khi tụi nó sài bank ko chính chủ mà đòi kyc người mua, video call, cmnd, sdt... =)), sai luật bnb tè le vậy mà contact support vn thì support vn bảo thôi cứ làm theo seller đi, móa

Hôm qua mình có đọc 1 bài phản biện của 1 bạn trên group Facebook Phố kinh tế, mình đem về cho mọi người tham khảo:

Người gửi: https://www.facebook.com/groups/846200648835970/user/100010023733089/

Bàn về vụ Kenny Phan và Ngô Nhân
1 . Về việc Binance đã KYC tài khoản : Điều này chỉ khẳng định thông tin của người dùng đã được gửi lên binance, binance đã xác thực. Còn khi người dùng giao dịch p2p, chuyển vnđ thì binance không thể xác thực họ dùng bank chính chủ hay bank người khác. Khi có vấn đề liên quan đến pháp luật thì liệu binance có sẵn sàng cung cấp thông tin người dùng cho phía công an không? Vì thế thương nhân họ mới cần video call khi nhận tiền vnđ để họ còn biết ai đã chuyển tiền cho họ.
2. Về nội quy của thương nhân : Vì thương nhân trên p2p họ phải thường xuyên giao dịch với rất nhiều người, do đó rủi ro cũng tăng khi gặp phải nhưng liên quan đến tiền vnđ. Họ phải nghĩ ra phương án bảo vệ họ ( yêu cầu gọi video call để khi có vấn đề gì mà công an hỏi họ còn biết ai là người đã chuyển tiền vnđ cho họ ) , rule của họ cũng được thể hiện ngay trước khi các bạn định mua coin hay bán coin cho thương nhân. Bạn có quyền quyết định có giao dịch với họ không. Khi không đọc hết rules của thương nhân, mà bạn muốn huỷ giao dịch, hoàn tiền lại thì nên kiên nhẫn vì rắc rối này là do bạn không chịu đọc rule của họ.
3. Về việc hoàn tiền : Khi thương nhân nhận tiền vnđ về bank, họ không biết được chính xác ai ( số tk, tên tk ) đã chuyển tiền cho họ . 1 số bank chỉ hiện số tiền nhận + nội dung chuyển tiền . Do đó, bảo họ hoàn tiền vnđ lại thì cũng phải đợi có sao kê mộc đỏ của ngân hàng .
4 . Về ảnh chụp bill chuyển tiền : có rất nhiều vụ lừa đảo liên quan đến gửi ảnh chụp màn hình vì nó rất dễ để fake . nên ảnh chụp bill chuyển tiền không có giá trị
5. Về nội dung chuyển tiền đúng mã giao dịch : Đã có rất nhiều vụ lừa đảo mà bọn lừa đảo bảo nạn nhân chuyển đúng số tiền + đúng nội dung nên cũng ko có giá trị khi đòi refund tiền
VỀ thái độ, hiểu biết
Bên mua tức Ngô nhân cần trang bị thêm kiến thức, vừa bảo vệ bản thân, vừa đỡ rắc rối cho các bên, không nên vội vàng bốc phốt thương nhân trên các group như thế
Vụ này, bên thương nhân chắc chắn sẽ phải hoàn lại tiền, mình biết họ cũng muốn làm như thế. Cuối cùng thương nhân không được gì, nhưng mất thời gian, mất uy tín do bên mua đã post phốt ở các group.
Còn về thương nhân Kenny Phan, mình không chắc nhóm này tương lai có lừa đảo hay không, nhưng về lịch sư, mình đã và đang giao dịch nhiều với họ nên mình hiểu họ uy tín. Về số lượng giao dịch, tỷ lệ hoàn thành họ cũng rất cao.
Khi các bạn làm thương nhân, người giao dịch p2p nhiều sll mới hiểu rõ được sự cần thiết của việc hạn chế nguồn tiền phạm pháp.
Mình không phải là người nhiều chuyện, chỉ muốn chia sẽ hiểu biết cá nhân, đóng góp để mọi người hiểu. Muốn đi với crypto lâu dài, thì mỗi người nên tự tìm hiểu trang bị kiến thức.
Thanks